Что нужно чтобы продать бриллиант. Как инвестировать в бриллианты. Как оценят бриллиант в скупке

Бриллианты — не лучший инвестиционный инструмент, но хороший способ сохранения капитала. Камни интересны, когда инвесторы уходят от рисков. Они медленно растут в цене, их продажа связана с большими потерями на комиссиях, но именно их проще всего сохранить, спрятать, вывезти из страны. Но могут ли быть привлекательны эти активы после того, как банки начали вводить отрицательные и нулевые ставки по депозитам и облигациям?

Бессмысленно рассматривать в качестве инвестиций бриллианты и изделия из ювелирного магазина (они становятся на 20–25% дешевле сразу после покупки). Обычно для вложений применяют наиболее стандартные бриллианты — формы round, лучшие по качеству D, IF. Как они чувствовали себя в последние 10 лет? Доходность инвестиций в качественные мелкие круглые бриллианты самого популярного размера (около 0,5 карата), используемые в массовом производстве ювелирных украшений (вроде свадебных колец, продаваемых в США сотнями тысяч в год), не изменилась за 10 лет, а с учетом инфляции вообще отрицательная.

Чуть лучше ситуация с бриллиантами в один карат — они подорожали за 10 лет на 20% (и стоят вдвое больше за единицу веса). Причина в том, что ни ювелирные компании, ни инвесторы не создают запасов этих камней, поэтому они обладают важным фактором инвестиционной привлекательности — невозобновляемостью. Крупные бриллианты (более 3 карат) накапливаются у конечных потребителей и инвесторов, иногда возвращаются в оборот. Их производство крайне ограничено из-за того, что они редко встречаются при добыче. Поэтому камни размером в 5 карат не только заняли лидирующие позиции по росту цен за 10 лет после золота, но и избежали резких провалов цен, характерных для золота и акций. Золото выросло в цене более чем на 130% с 2006 по 2012 год, став главным инструментом ухода от риска. В период низких ставок с 2013 по 2015 год цена золота снизилась почти на 40% на фоне роста рисковых активов: индекс Dow Jones вырос на 30%, NASDAQ — на 50%.

Почему камни в 3 карата отстали от 5-каратных и мелких бриллиантов? Общество во всем мире сильно расслаивается по доходам — все больше денег у все меньшей доли населения. Денежная масса «утилизируется» в том числе и через накопление золота и бриллиантов.

Этот процесс заметнее на примере цен на крупные и уникальные (цветные) камни. В 2000-м цена сделок за один карат качества D, IF составляла от $30 000 (камни 5 карат) и до $48 000 (15 карат). Уже в 2008 году, перед началом кризиса финансовых рынков, цены сделок с бриллиантами в 5 карат доходили до $100 000 за карат, а для камней в 10–15 карат — до $140 000–160 000. Пик сделок и цен наступил через шесть-девять месяцев после начала кризиса. Потом цены на крупные камни непрерывно снижались, хотя и оставались выше, чем перед кризисом и пиком финансового пузыря: снизились до $125 000 для камней в 10 карат и до $150 000 — для 15 карат. В то же время оценить ситуацию на рынке бриллиантов непросто, указанные цены индикативны и отражают «среднюю цену всех известных сделок» (цены крупных камней часто не озвучиваются). При высоком спросе оптовые цены резко подскакивают, при слабом — скидки могут достигать 20-25%.

Что будет с ценами дальше? Период в отрасли непростой: импорт бриллиантов в США снизился более чем на 10% в 2015 году и, скорее всего, снизится в 2016-м. Экспорт из Индии и Бельгии (где развита индустрия огранки) упал на 10-12% в 2016 году и продолжает сокращаться. Спрос на камни низкий, цены близки к пятилетним минимумам. Исключение — редкие цветные бриллианты, их цены измеряются миллионами долларов за карат.

Вполне возможно, что при серьезных потрясениях на финансовых рынках произойдет скачок цен на крупные стандартные камни, как в 2008 году. Цены крупных бриллиантов не только устойчивы при кризисе, но и могут достигать пика при панике из-за ненадежности банков, конфискационных планов правительств, угрозы резких изменений в политике и революций. Политические потрясения оказывают влияние на рынок: люди начинают продавать собственность и вывозить имущество в виде бриллиантов. Рост цен подстегивают проблемы банков еврозоны — инвесторы могут переводить часть активов в камни на фоне падения ставок. Спрос на камни могут увеличить турецкий фактор, вероятное ужесточение валютного контроля в России, новые санкции против российской элиты. А уж в случае любых потрясений в Китае и бегства оттуда капитала скачок спроса на крупные бриллианты неизбежен.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: [email protected]

Публика далёкая от закулисья ювелирного производства воспринимает слово бриллиант, как синоним слова «дорого».

Если вы начинаете знакомство с бриллиантами от прилавка ювелирного магазина, то так оно и есть. Но, придя в ломбард вы будете удивлены стоимостью оценки вашего «сокровища».

Чтобы понять из-за чего цена бриллианта в магазине в несколько раз больше оценки скупки, вам нужно начать разбирать этот вопрос с этапа производства ювелирного украшения. А конкретнее с момента закупки драгоценных камней и их ценой.

Нужно сразу сказать, что купля-продажа бриллиантов отдельно от украшения, между сторонами не имеющими на это права, запрещена законом. То есть если вы не ювелир, стоящий на учёте в инспекции пробирного надзора и не магазин для ювелиров, стоящий на том же учёте, не производитель украшений или алмазодобытчик — вы не имеете права покупать или продавать драгоценные камни отдельно от украшений. Ни в одном ломбарде у вас их официально никак принять не смогут.

Цена бриллианта

Как ювелиру, мне не выгодно разбивать иллюзии клиента о стоимости драгоценных камней, но как блогер, я вынужден начинать именно с этого.

Да:

Алмаз — это довольно редкий камень, для добычи которого нужно затратить много ресурсов.
Чтобы сделать из алмаза бриллиант, тоже нужно затратить силы.
Бриллиант стоит в несколько раз дороже не драгоценного камня.

Но:

Стоимость бриллианта очень сильно зависит от чистоты и размера.
Небольшой дефект, который вы не заметите невооружённым глазом, или неправильный оттенок может уменьшать стоимость камня сразу в 2-3 раза.
Если говорить о размере, то камень меньше половины карата, не вызывает никакого интереса у специалиста оценщика. Один карат — вот это уже интересно, здесь начинаются действительно большие суммы.
К слову, бриллиант весом один карат, будет иметь диаметр около 6.5 мм, если мы говорим о круглой огранке.
В мире драгоценных камней интерес вызывают только большие и чистые камни.
Специалист по оценке бриллиантов даже не станет тратить время на подсчёт точного веса и стоимости мелких камней.
На прилавках обычных ювелирных магазинов вы не найдёте «интересных» камней.
Ими не выгодно торговать, потому что если делать такую наценку, как на другие изделия с бриллиантами, то крупный камень никто не купит, его цена будет сильно завышена.

Сколько стоят бриллианты в ювелирном магазине

Кольцо с бриллиантом, которое стоит в магазине около 10000 рублей, весом около 2-х грамм, обычно усыпано 20-50 мелкими камнями, менее одной сотой (0,01) карата каждый.

Да, это бриллианты.
Да, стоят они в разы дороже, чем фианиты.
Но, фианиты такого размера стоят по 70 копеек за штуку.
Бриллиант такого размера стоит около 10 рублей.

Если в кольце один бриллиант и оно стоит 10000 рублей.

Такой камень будет чистотой 4/4 или 3/4, но на бирке будет указано завышенные 2/2
Диаметр у него будет около 1,2 миллиметров.
Вес камня составит около 0.08 карата.
Такой камень я официально покупал в прошлый раз за 700 рублей.
Если брать оптом, их цена ещё меньше.

Ювелирный магазин знает о слепой вере покупателя в слово «бриллиант», и гнёт цену как хочет. Вам нравится украшение, и цена не большая, для изделия с бриллиантом. Вы покупаете, вы довольны и всё бы было хорошо, но судьба злодейка заносит вас с вашим колечком в ломбард.

Куда можно продать бриллианты

Большинство ломбардов и скупок нацелены только на приём металлов. Принимать камни сложнее. Их нужно знать и уметь правильно измерить, вычислить вес и оценить. Просто взвесить камень и умножить на сумму, как с золотом, нельзя, потому что принимать и продавать бриллианты у населения можно только в украшениях. Поэтому нужно измерить диаметр камня, высоту и с помощью формулы высчитать его рыночную стоимость, а потом предложить стоимость его покупки.

С золотом значительно проще. Да и крупные камни у населения встречаются не так часто. Поэтому ломбарды и скупки не ставят цель обучить товароведа оценивать бриллианты.

Обычно товаровед может определить бриллиант с помощью специального аппарата. Если камни мелкие вам оценят их по стоимости золота. То есть всю массу украшения умножат на стоимость золота.

Сдать бриллианты в ломбард

Ломбард заинтересован в клиентах. Если вы планируете выкупить ваше изделие, будет вполне приемлемо попросить товароведа прибавить к сумме оценки украшения ещё немного за бриллианты. Если мы говорим о кольце с россыпью из 20-50 камней менее 0.01 карата каждый, то прибавят действительно не много, 300-500 рублей.

Ваше кольцо с бриллиантами за 10000 рублей, весом два грамма оценят по 1400 за грамм и прибавят 500 рублей. Получите вы за него займ 3200 рублей в лучшем случае.

Как оценят бриллиант в скупке

Всё то же самое. Возможно цена за грамм будет немного выше. Также возможно, что товароведы скупки будут проинструктированы не добавлять ничего на бриллианты и не указывать их в описании изделия, чтобы было меньше проблем с их последующей реализацией. Бывают небольшие скупки, где хозяин сам сидит на месте товароведа и его личный интерес к вашему изделию может увеличить сумму, которую он вам предложит. Но, это слишком много факторов, которые должны сойтись для вас в одном месте.

Комиссионный магазин для изделий с бриллиантами

Если в комиссионку принимают бриллианты, то в таком магазине, как правило, должен быть опытный оценщик, который посчитает реальную стоимость вашего камня, и подскажет по какой цене можно выставить ваше украшение на прилавок. Цена бриллианта безусловно будет значительно выше чем в ломбарде и скупке. В этом заинтересован и сама комиссионка, потому что берёт процент с продажи. Здесь есть только один минус - деньги вам отдадут только после того, как кто-то купит ваше украшение. Через сколько времени это случится предсказать вам никто не сможет.

Давайте подытожим всё вышесказанное.

Чтобы выгодно продать бриллианты, их нужно сначала выгодно купить. Но, в любом случае, разница между покупкой и продажей драгоценных камней очень существенная, и это нужно принимать как факт.

Если вы хотите получить деньги сразу, но позже их вернуть и забрать своё украшение, то вам конечно в ломбард .
Если вы хотите моментально продать своё ювелирное изделие и больше о нём не вспоминать, пройдитесь по скупкам .
Если вам посчастливилось стать обладателем «серьёзных» камней, то обратитесь в комиссионный магазин . И поищите тот, на витрине которого будут такие же «серьёзные» камни. Там вам озвучат реальную стоимость ваших украшений. Но, не забывайте о том, что деньги вам выплатят только после продажи и с вычетом комиссии.
Какой бы вариант вы не выбрали, я всегда рекомендую обратиться в несколько ломбардов, скупок, комиссионок. И лучше начать с комиссионных, где вам скажут более реальную цену ваших бриллиантов .
После того, как вы узнаете актуальную стоимость своих украшений, вы можете попытать удачу на сайтах частных объявлений , на которых не нужно будет ни с кем делиться после продажи. Встречу с покупателями можно назначить в том же комиссионном, где вашему клиенту проверят и оценят камни, которые он будет у вас покупать. В этом случае конечно нужно предварительно договориться с оценщиком, и возможно материально его отблагодарить.

Когда финансовая система трещит по швам, а сбережения тают в результате инфляции, самое время подумать о способах сохранения капитала. Один из них - покупка бриллиантов.

Инвестировать в бриллианты сейчас самое время, считает Мартин Рапапорт, глава американской Rapaport Group, оказывающей услуги торговцам драгоценными камнями уже 30 лет. Он уверен, что в ближайшее время бриллианты подорожают, ведь за последний год они упали в цене на 10-20%. К мнению Рапапорта стоит прислушаться - еще в 1978 году он начал издавать Rapaport Diamond Report, который до сих пор служит основным источником информации о ценах на бриллианты.

Но гнаться за прибылью не стоит. По мнению Владимира Савенка, независимого финансового консультанта, бриллианты - очень консервативная инвестиция, вроде золота. «Инвестировать в них есть смысл только для сохранения капитала. Это, скорее, запас на черный день для всей семьи», - говорит он. Много на драгоценных камнях не заработаешь - за пять лет по состоянию на сегодняшний день (с учетом падения) цены выросли на 10%. Но по удобству хранения и перевозки бриллианты - лучший вариант альтернативных инвестиций.

Грани. В отличие от биржевых товаров, например золота или нефти, бриллианты трудно стандартизировать, говорит Юрий Шелементьев, заведующий отделом экспертизы Геммологического центра МГУ. Стоимость бриллиантов одного и того же веса может различаться в разы. Один пример: 12 мая в торговой системе RapNet (оператор Rapaport Group) камни весом в 1-1,49 карата с высокими характеристиками по цвету и чистоте стоили более $19 000 (за 1 карат), в то же время такие же по весу, но худшие по качеству бриллианты можно было купить по $1000 за 1 карат.

Чтобы описать бриллиант, обычно используют больше десяти характеристик, но основных - четыре. Это так называемые 4 с: clarity (чистота), color (цвет), cut (качество огранки) и carat (вес). Кроме того, цена зависит от формы огранки, качества полировки и пр. Характеристики бриллиантов подтверждаются сертификатами специальных фирм-оценщиков. Наиболее авторитетными считаются сертификаты GIA (Геммологического института Америки) и HRD (Высшего бриллиантового совета Бельгии).

Индексы. Зная все параметры бриллианта, с помощью уже упомянутых отчетов Rapaport (обновляются еженедельно, стоимость годовой подписки - $350) можно определить цену камня. Цены Rapaport носят индикативный характер - реальная сделка может пройти со скидкой или, наоборот, премией за крупные бриллианты отличного качества.

Израильская электронная система торговли бриллиантами IDEX Online ввела свой индикатор стоимости камней - Polished Diamond Price Index. Метод его расчета основан на методике фондовых индексов: определяются основные категории торгуемых бриллиантов, потом им присваиваются веса в соответствии с долей, которую они занимают в рыночном обороте. На выходе получается взвешенный по обороту индекс, который отражает динамику долларовых цен на торгуемые камни. «Учитывая, что 75% всех трейдеров работают через нас, анализ цен получается очень точным», - уверяет Эдан Голан, главный редактор бюллетеня IDEX Online.

В 2008 году Polished Diamond Price Index вырос на 1,5%, а фондовый индекс MSCI Emerging Market упал на 54%. Рынок бриллиантов следует за рынком акций с временным лагом: с начала 2009 года к маю индекс IDEX Online потерял 7,5%, а MSCI Emerging Market вырос на 16,9%.

Торговля и хранение. Московский предприниматель Михаил (фамилию он просил не называть), продав накануне кризиса интернет-проект, в декабре 2008-го стал владельцем бриллианта в 10,18 карата (1 карат равен 0,2 грамма). За камень размером с десятикопеечную монету он заплатил $1,1 млн (более $100 000 за карат).

Михаил купил свой бриллиант в компании 4с-Diamond, штаб-квартира которой находится в Антверпене, и хранит его в депозитарной ячейке одного из местных банков. Этот бельгийский город - самый близкий к Москве центр мировой бриллиантовой торговли, к которым также относятся Нью-Йорк и Тель-Авив. Михаил встретился с представителем фирмы осенью 2008 года на выставке Millionaire Fair в Москве. Затем слетал в Антверпен, посмотрел камень и подписал договор.

Прежде чем лететь в Антверпен, следует обзвонить брокерские ювелирные фирмы (телефоны есть в любом справочнике), которые подскажут, к кому обратиться.
Камни можно покупать и на электронных торговых площадках вроде IDEX или RapNet. Система RapNet напоминает торги акциями в режиме переговорных сделок - заявки с указанием цены, формы и качества огранки, веса, цвета, чистоты и пр. носят информационный характер. Чтобы договориться об окончательной цене и деталях сделки, нужно через брокера связаться с продавцом.

По словам Майкла Торнера, главы антверпенского подразделения 4c-Diamond, компания берется подобрать инвестору бриллианты на определенную сумму и помочь при продаже, выкупив камень самостоятельно или реализовав через торговую площадку. За такие услуги торговцы бриллиантами обычно берут комиссию 2-3% от суммы сделки (комиссия 4c-Diamond - 1,5%). Покупатель может не узнать реальной цены камня. «Обычно мы зарабатываем на одном камне в общей сложности 5-6% от его стоимости», - уверяет Торнер.

Некоторые торговые площадки предлагают частным инвесторам работать без посредников. «Мы сами готовы оказывать брокерские услуги», - говорит Мартин Рапапорт из Rapaport Group. За комиссию в 5% от суммы сделки его компания подберет клиенту в системе RapNet подходящее предложение о покупке или продаже драгоценного камня, а также обеспечит его хранение.

Три месяца назад начала работать бельгийская электронная биржа бриллиантов DODAQ, торговать здесь могут и частные клиенты. «Мы хотели сделать инвестиции в бриллианты более простыми», - говорит финансовый директор DODAQ Алекс Фрей. Для заключения сделок нужно зарегистрироваться в системе и открыть денежный счет. С него будут перечислены деньги продавцу камней, которые после сделки и регистрации на имя покупателя окажутся в специальном хранилище биржи, своего рода депозитарии. Приобретенные бриллианты можно продать на этой же площадке или забрать их. Комиссия биржи - 0,85-1,5% от суммы сделки. Правда, на бирже торгуются только мелкие камни весом от 0,3 до 1,49 карата - их легче стандартизировать.

Пока на DODAQ проходит немного сделок, но Фрей уверен, что постепенно ликвидность будет расти. Впрочем, и сегодня инвестировать в бриллианты не намного сложнее, чем скупать квартиры для перепродажи. Для тех, кто хочет хранить целое состояние в кармане пиджака, - не самый плохой вариант.

Андрей ВЫРКОВСКИЙ